Регулярные переводы

Если друг перевел вам несколько тысяч рублей на покупку продуктов для вашего проживания, никому не придет в голову блокировать карту.

Налог должен уплачиваться только с дохода. По-другому обстоит дело с денежными переводами от друзей или родственников.

Банк не может вычесть налог из вашего дохода. Финансовые учреждения не имеют таких полномочий. Это входит в обязанности налоговых органов. И он не контролирует каждую финансовую операцию.

Чтобы наложить штраф, сначала необходимо доказать, что человек уклоняется от уплаты налогов. Слухи о том, что простой банковский перевод может быть заблокирован, появились после изменений в законодательстве с 1 июня 2018 г. Согласно Постановлению о налогах, банк обязан предоставлять налоговым органам информацию о металлических счетах.

Но это не имеет ничего общего с обычными рублевыми или валютными счетами. Поэтому нет причин беспокоиться о том, что стандартные переводы могут быть заблокированы.

Стоит отметить, что с валютными переводами, если дело касается ИП или ООО а не физических лиц дело обстоит немного сложнее. В этом случае компания обязана проходить валютный контроль в банке. Сделать это можно, если воспользоваться услугами Модульбанка: modulbank.ru

Снятие средств в банкомате другого банка

Единственное, чего следует остерегаться, - это комиссия. Вы также должны быть внимательны при вводе кода. Если банкомат "заберет" вашу карту, ее восстановление будет хлопотным.

Подарки

Если вы получили перевод на 50 тысяч рублей с пометкой "подарок", вам нечего бояться. Подозрения могут возникнуть только в том случае, если такие переводы осуществляются регулярно.

Небольшие регулярные переводы

Периодические небольшие переводы также не могут быть причиной для блокировки карты. Например, вы часто платите няне за уход за вашим ребенком.

Как избежать блокировки

• Не пишите анекдоты в графе назначения перевода.
• Вы должны покупать в надежном интернет-магазине.
• Заплатите налоги.
• Погасите долг на основании судебного постановления, если таковое имеется.
• Если вы оказываете какие-то услуги за плату, получите статус индивидуального предпринимателя.

Что делать, если ваша карта заблокирована?

Первое, что нужно сделать, - позвонить в банк. Вам необходимо запомнить кодовое слово, которое спросит оператор. У сотрудника банка вы узнаете, что нужно сделать, чтобы разблокировать карту.

Карту обычно можно разблокировать по телефону. В некоторых ситуациях может потребоваться личное посещение финансового учреждения.

Помните, что реальные проблемы могут возникнуть только в том случае, если вы нарушили закон и уклонились от уплаты налогов. В других ситуациях у вас не возникнет особых проблем с разблокировкой карты.